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There são muitas razões legítimas para se exercitar cedo Entre eles.1 Você perdeu a fé nas perspectivas de seu empregador e, portanto, em seu estoque.2 Você está overdosing em ações da empresa É geralmente imprudente para manter mais de 10 de sua carteira no estoque do empregador.3 Você quer evitar ser empurrado para Um suporte fiscal mais elevado Esperando para exercer todas as suas opções de uma só vez poderia fazer apenas que Exercitar uma porção de cada vez pode aliviar o problema. Exercendo opções de ações. É vital para lembrar que quando você segurar em ações que foram convertidos de opções exercidas, é o mesmo que ma Rei um investimento no estoque Se você não estiver confortável com a possibilidade de um declínio, don t segurar as ações. This é a rota mais direta Você dá o seu empregador o dinheiro necessário e obter ações Certificados em troca E se, quando chega a hora de exercer, você não tem dinheiro suficiente na mão para comprar as ações de opção e pagar qualquer imposto resultantes. Uma maneira rápida de estimar o valor de suas opções é calcular o quanto você iria bolso depois de exercê-los e imediatamente Vender as ações Lembre-se também que o imposto de renda será devido sobre esse ganho. Alguns empregadores permitem que você comércio de ações da empresa que você já possui para adquirir ações opção Esta estratégia tem a Benefício adicional de limitar sua concentração em ações da companhia Nota Você deve ter mantido as ações trocadas ISO para os períodos de retenção de um e dois anos necessários para evitar que a troca seja tratada como uma venda e, portanto, incorrer em imposto. CNNMoney New York Publicado pela primeira vez em 28 de maio de 2015 6 06 PM ET. Este é um caso em que você Emprestar a um corretor de bolsa o dinheiro necessário para exercer a sua opção e, simultaneamente, vender pelo menos o suficiente para cobrir seus custos, incluindo taxas e comissões de corretor s qualquer saldo é pago a você em dinheiro ou sto Ck. Existem três maneiras básicas para exercer Binary Options. Taxas Taxa conduzir a decisão de exercício. Embora a sabedoria convencional sustenta que você deve se sentar em suas opções até que eles estão prestes a expirar para permitir que o estoque para apreciar e maximizar o seu ganho, muitos empregados não podem esperar até que long. As variáveis ​​mais importantes a considerar quando decidir quando exercer a sua opção de ações são os impostos ea quantidade de dinheiro que você está disposto a colocar em risco Há três tipos de impostos que você shoul D considere quando você exerce suas opções de ações de incentivo a forma mais comum de opções de empregados mínimo imposto alternativo AMT, imposto de renda ordinário e muito mais baixo imposto de ganhos de capital de longo prazo. Se você não exerce nenhuma de suas opções até que sua empresa seja adquirida ou seja pública e você venda imediatamente, Taxas de imposto de renda sobre o valor do ganho Se você é um casal casado Califórnia que juntos ganham 255.000 novamente, Wealthfront cliente médio, o seu 2014 combinados estado marginal e taxa de imposto de renda comum federal será 42 7 Se assumir o mesmo resultado como em O exemplo acima, mas você espera para exercer até o dia que você vende iea exercício no mesmo dia, então você deveria impostos de renda ordinária de 68.320 20.000 x 42 7 x 10 2 Isso é muito mais do que no caso de ganhos de capital a longo prazo.83 B Eleições podem ter um valor enorme. Você não deve impostos no momento do exercício se você exercer suas opções de ações quando seu justo valor de mercado é igual ao seu preço de exercício e você arquiva um formulário 83 b eleição a tempo Qualquer futuro apr A avaliação será tributada a taxas de ganhos de capital de longo prazo se você segurar suas ações por mais de um ano após o exercício e dois anos após a data de concessão antes de vender Se você vender em menos de um ano, então você será tributado em renda ordinária Rates. Sua opção de ações perde seu valor de opção no momento em que você se exercita porque você não tem mais flexibilidade quando um Por exemplo, se você possuir 20.000 opções para comprar as ações ordinárias de seu empregador em 2 por ação, os valores mais recentes de avaliação de 409A suas ações ordinárias em 6 por ação e você exercitar 10.000 ações então você deve uma AMT De 11.200 10.000 x 28 x 6 2 Se você, em seguida, manter suas opções exercidas durante pelo menos um ano antes de vendê-los e dois anos depois de terem sido concedidos, então você pagará um combinado federal-mais-estado-marginal-longo prazo de capital - gains-tax-rate de apenas 24 7 sobre o valor que eles apreciam mais de 2 por ação assumindo que você ganha 255.000 como um casal e viver na Califórnia, como é o caso mais comum para clientes Wealthfront A AMT que você paga será creditado contra os impostos Você deve quando você vende suas ações exercidas Se assumirmos que você finalmente vende suas 10.000 ações por 10 por ação, então seu imposto combinado de ganhos de capital a longo prazo será 19.760 10.000 ações x 24 7 x 10 2 menos 11.200 previamente pagos AMT, ou um Net 8.560 Para uma explicação detalhada de como O imposto mínimo alternativo funciona, por favor veja Melhorando os Resultados de Impostos para sua Opção de Ações ou Concessão de Ações Restritas, Parte 1. The variáveis ​​mais importantes a considerar na decisão sobre quando exercer a sua opção de ações são os impostos eo montante de dinheiro que você está disposto a colocar em risco. T Cenários onde faz sentido exercitar cedo. Você é provável incorrer em uma AMT se você exercer suas opções após a sua justa O valor de mercado aumentou acima de seu preço de exercício, mas você não os vende O AMT você é provável incorrer será a taxa de imposto federal de AMT de 28 vezes a quantidade por que suas opções apreciaram baseado em seu preço de mercado atual você paga somente o estado AMT em um nível de renda que poucos povos alcançarão O preço de mercado atual de suas opções é determinado pela avaliação 409A a mais recente pedida pelo conselho de diretores da sua companhia se seu empregador for privado ver A razão Carta de Oferta Não inclua um preço de greve para um Explicação de como as avaliações de 409A funcionam eo preço de mercado público pós IPO. S As opções tock têm valor precisamente porque são uma opção O fato de você ter um tempo prolongado para decidir se e quando comprar o estoque de seu empregador em um Preço fixo deve ter um valor tremendo É por isso que as opções de ações negociadas publicamente são valorizadas mais alto do que o valor pelo qual o preço do estoque subjacente excede o preço de exercício, por favor veja Por que as opções de ações do funcionário são mais valiosas do que as Opções de ações negociadas em bolsa Explicação detalhada Sua opção de ações perde seu valor de opção no momento em que você exerce porque você não tem mais flexibilidade em torno de quando e se você deve exercer Como resultado, muitas pessoas se perguntam quando faz sentido exercer uma opção. Uma vez que você tem um grau muito elevado de confiança que sua companhia está indo ser um Grande sucesso e você tem algumas economias que você está disposto a risk. A maioria das empresas oferecem-lhe a oportunidade de exercer as suas opções de ações precoce, ou seja, antes de serem totalmente investidos Se Você decide deixar a sua empresa antes de ser totalmente investido e você antecipadamente exercido todas as suas opções, em seguida, o seu empregador vai comprar de volta o seu estoque não vencido em seu preço de exercício O benefício para o exercício de suas opções cedo é que você iniciar o relógio na qualificação para a longo - A longo prazo o tratamento de ganhos de capital mais cedo O risco é que a sua empresa não ter sucesso e você nunca é capaz de vender o seu estoque, apesar de ter investido o dinheiro para exercer suas opções e talvez ter pago AMT. Very empregados antecipados são normalmente emitidos opções de ações com um preço de exercício de centavos por ação Se você re a sorte de estar nesta situação, em seguida, o custo total de exercer todos Suas opções podem ser apenas 2.000 a 4.000, mesmo se você tiver sido emitido 200.000 partes Poderia fazer uma tonelada de sentido para exercer todas as suas ações antes de seu empregador faz sua primeira avaliação 409A se você pode realmente dar ao luxo de perder tanto dinheiro Eu sempre incentivar início Os empregados que exercem suas ações imediatamente para planejar em perder todo o dinheiro que investiu, mas se a sua empresa tem êxito, em seguida, a quantidade de impostos que você economizar será ENORME. Anualmente em seu tenure se você é um empregado muito adiantado ou. Há provavelmente dois cenários onde o exercício adiantado faz o sentido. Alta probabilidade de sucesso. As ações do empregado são normalmente restritas de ser vendido para os primeiros seis meses após uma empresa tem Ido público Como explicamos em O Um Dia Para Evitar Vender Sua Empresa Estoque ações de uma empresa tipicamente o comércio para baixo por um período de duas semanas a dois meses após o bloqueio de underwriting seis meses acima é lançado Normalmente, há um período de três a quatro Meses a partir do momento em que uma empresa arquiva sua declaração de registro inicial para ir ao público com a SEC até que seu estoque comércios publicamente Isso significa que você é improvável vender pelo menos um ano após a data sua companhia arquiva uma declaração de registro com a SEC para ir público quatro Meses esperando para ir público seis meses de bloqueio de dois meses à espera de seu estoque para recuperar Portanto, você terá o risco de liquidez mínima ou seja, ter seu dinheiro amarrado a menor quantidade de tempo sem Sendo capaz de vender se você don t exercício até que sua empresa lhe diz que apresentou para um IPO. Earlier neste post eu expliquei que as ações exercidas se qualificam para a taxa de imposto de longo prazo muito mais baixo de ganhos de capital se eles foram mantidos por mais de um ano pós - exercice e suas opções foram concedidas mais de dois anos antes da venda No cenário de alta probabilidade de sucesso não faz sentido exercer mais de um ano antes de quando você pode realmente vender Para fin D o momento ideal para exercer, precisamos trabalhar para trás a partir de quando suas ações são susceptíveis de ser líquido e valorizado no que você vai encontrar um preço justo. I sempre incentivar os primeiros funcionários que exercem suas ações imediatamente para planejar a perder todo o dinheiro que investiu, mas se a sua empresa tem sucesso, em seguida, o montante dos impostos Você economizar será ENORME. No nosso post, Vencimento VC estratégias para ajudá-lo a vender Tech IPO Stock que apresentou investigação proprietária que encontrou na maior parte apenas as empresas que exibiram três notáveis ​​características negociadas acima de seu IPO preço pós-lockup-liberação que deve ser Essas características incluíam a reunião de sua orientação de ganhos pré-IPO em suas duas primeiras chamadas de ganhos, crescimento de receita consistente e margens de expansão Com base nessas descobertas, você só deve exercer antecipadamente se estiver altamente confiável Empregador pode satisfazer todas as três exigências. Early Employee Scenario. Quanto maior o seu patrimônio liquido líquida, maior o risco de tempo que você pode assumir quando a exercer Eu don tt Hink você pode dar ao luxo de assumir o risco de exercer suas opções de ações antes de sua empresa arquivos para ir público, se você re apenas vale 20.000 Meu conselho muda se você re vale 500.000 Nesse caso, você pode dar ao luxo de perder algum dinheiro, Mais cedo, uma vez que você está convencido de sua empresa vai ser muito bem sucedido sem o benefício de um IPO registro pode fazer sentido Exercer mais cedo provável significa um menor AMT porque o valor de mercado atual do seu estoque será menor Geralmente eu aconselho as pessoas a não arriscar mais do que 10 do seu patrimônio líquido se quiserem exercer muito antes da data de registro do IPO. Seek The Help of a Existem algumas estratégias mais sofisticadas de impostos que você pode considerar antes de exercer o estoque da empresa pública que descrevemos na melhoria dos resultados fiscais para sua oferta de ações ou bolsa de ações restritas, parte 3, mas eu iria simplificar a minha decisão para o conselho acima se você estiver Apenas considerando o exercício de ações da empresa privada Fervido para os termos mais simples Apenas exercício cedo se você é um empregado ou sua empresa está prestes a ir para o público Em qualquer caso, recomendamos vivamente que você contratar um Grande contabilista de imposto que é experiente com estratégias de exercício de opção de ações para ajudá-lo a pensar através de sua decisão antes de um IPO Esta é uma decisão que você não vai fazer muito frequentemente e não vale a pena ficar errado. A diferença entre a AMT e as taxas de ganhos de capital de longo prazo não é quase tão grande quanto a diferença entre a taxa de ganhos de capital de longo prazo eo lucro ordinário Taxa de imposto A taxa federal AMT é 28, que é aproximadamente o mesmo que a taxa combinada de imposto de renda de capital de longo prazo de 28 1 Em contraste, um cliente médio de Wealthfront normalmente paga um O estado marginal combinado e a taxa de imposto de renda ordinária federal de 39 2, por favor veja Melhorando os Resultados de Imposto para sua Opção de Compra de Ações ou Bolsa de Ações Restritas, Parte 1 para um cronograma de taxas de imposto de renda ordinárias federais Por isso você não vai pagar mais do que capital de longo prazo Ganha taxas se você se exercitar cedo e ele será creditado contra o imposto que você paga quando você finalmente vender o seu estoque, mas você ainda precisa vir acima com o dinheiro para pagá-lo, o que pode não valer a pena o risk. Rachleff é co-fundador da Wealthfront s, presidente e Executi Executi Diretor Ele atua como membro do conselho de curadores e vice-presidente do comitê de investimento de dotação para a Universidade da Pensilvânia e como membro do corpo docente da Stanford Graduate School of Business, onde ele ensina cursos sobre empreendedorismo de tecnologia Antes de Wealthfront, Andy Co-fundou e foi sócio geral da Benchmark Capital, onde foi responsável por investir em várias empresas de sucesso, incluindo a Equinix, a Juniper Networks e a Opsware. Seu BS da Universidade da Pensilvânia e seu MBA da Stanford Graduate School of Business. Ele também passou dez anos como sócio geral da Merrill, Pickard e Anderson Eyre. O tempo ideal para exercer é quando sua empresa arquivos para um IPO. Atualizado 13 de outubro de 2016. O que devo fazer com as minhas opções de ações. Ready para investir no seu futuro. A informação contida no artigo é fornecido Para fins informativos gerais e não deve ser interpretado como conselho de investimento Este artigo não se destina como aconselhamento fiscal, e Wealthfront não representa de qualquer maneira que os resultados descritos neste documento resultará em qualquer consequência fiscal particular Investidores potenciais devem conferir com o seu imposto pessoal Consultores sobre as consequências fiscais com base em suas circunstâncias particulares Wealthfront não assume nenhuma responsabilidade pelas consequências fiscais para qualquer investidor de qualquer transação Serviços de consultoria financeira são fornecidos apenas para os investidores que se tornam clientes Wealthfront desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Quando não devo tirar partido das opções de ações. Ap vezes o preço oferecido pode não ser profundamente descontado o suficiente para ser beneficial. Re empregado número 80 a 100, você foi emitido algo na ordem de 20.000 opções com um preço de exercício de 2 por ação, você exercer todas as suas ações e seu empregador falha Será muito difícil de recuperar de que 40.000 perda eo AMT Você provavelmente pagou tanto financeiramente e psicologicamente Por esta razão eu sugiro apenas exercer opções com um preço de exercício acima de 0 10 por ação, se você está absolutamente certo de seu empregador vai ter sucesso Em muitos casos, que pode não ser até que você realmente acredito que sua empresa está pronta Para ir público. If você foi dado o Oportunidade de comprar opções de ações, você pode querer tirar proveito delas se você pode atualmente dar ao luxo de fazê-lo Você não deve entrar em dívida para comprar opções de ações É importante que você pesa o risco dessas ações contra o que você pode perder Você também deve comprar opções de ações se você está confiante de que a empresa vai continuar a crescer e lucrar Você também deve olhar para as condições relativas às opções de ações e quanto tempo leva você a tornar-se investido nas ações Se você está planejando Deixando a empresa em breve, você pode não querer comprar os estoques Quando você compra as ações que você também deve planejar as implicações fiscais, algumas opções de ações são dadas como isentas de impostos, e você só vai pagar ac Apital ganhos fiscais quando você vendê-los Outros são relatados como rendimento tributável. If o desconto não é muito profundo ou se o O preço atual do mercado caiu abaixo do valor que estão oferecendo suas opções para, então não é um bom negócio Você vai perder dinheiro quando você decidir fazer a venda das ações Se você não pode pagar suas opções de ações, você realmente não deve comprar Isso significa que você não vai em dívida ou acabam comprando um mês s vale de despesas em um cartão de crédito, a fim de pagar as opções. O que eu faço com minhas opções de ações uma vez que eu tenho Them. Quando devo comprar ações binary options. Quando você possui ações que você receberá dividendos sobre as ações Você deve determinar o que você quer fazer com este dinheiro agora Você pode realmente melhorar sua poupança de aposentadoria, colocando seus dividendos diretamente em um IRA ou anothe R conta de poupança que tem sido reservado para a aposentadoria Pode ser frustrante perceber que as ações que você tem segurado como a segurança caíram em valor Se você é sério sobre entrar no mercado você deve conversar com um planejador financeiro e discutir apenas como o estoque As opções caberão em seu plano financeiro total Se você quiser realmente construir a riqueza que você precisa seguir cuidadosamente um orçamento, plano de aposentadoria e investir sabiamente. Can I Use opções de ações para a aposentadoria É possível usar suas opções de ações para sua poupança de aposentadoria, mas eles não serão protegidos de impostos da maneira que seus investimentos em um 401 k ou IRA seria uma maneira em torno de que é investir o dinheiro que você começa a vendê-lo Ou de dividendos em uma conta IRA. Opções de estoque são uma grande vantagem oferecida por muitas empresas opções de ações Permitem que você compre o estoque em um preço reduzido Você é requerido prender sobre o estoque por um período de tempo do jogo antes que você possa vender o estoque A companhia permite O empregado para beneficiar do crescimento da empresa quando eles oferecem opções de ações Start ups muitas vezes oferecem esta opção com um menor salário inicial, mas as maiores empresas também podem oferecer opções de ações. If você compra o estoque Opções que você deve definir uma diretriz sobre quando você quer vender as ações Você pode querer segurar uma certa percentagem de suas ações, mas é importante para diversificar seus investimentos e poupança, então você terá que vender algumas de suas ações Você pode Definir um valor em dólares para indicar E quando é hora de vender suas ações e, em seguida, vender a porcentagem que você definiu Além disso, Binary Options você pode querer definir uma quantia de outro valor em dólares quando você vende outra porcentagem Você pode ter vezes quando as ações diminuem de valor, don t pânico e vender Eles Você deve montar os pontos baixos nas ações O maior perigo em aproveitar as opções de ações é ter muito do seu dinheiro amarrado em um único estoque Certifique-se de diversificar, logo que você can.