Conseillers Financiers Et Bancaires Banque Nationale

D’autres perçoivent des frais de gestion sous la forme de pourcentage des actifs, ce qui suggère que les intérêts du conseiller et du client convergent. « C’est quelqu’un qui ne travaille pas pour le fabricant des produits financiers  », énonce-t-il. Pour un jeune épargnant, la première avenue est celle qui mène à la porte du conseiller financier de ses parents. Tout investisseur, jeune ou moins jeune, doit prendre le temps d’établir un plan sommaire de ses objectifs personnels et financiers qu’il désire réaliser sur le court, le moyen et le long terme.
Ces derniers vont travailler à commission avec un statut de travailleur autonome, et vont se bâtir une clientèle qui leur appartient. Un conseiller pourra alors changer de cabinet ou de courtier au cours de sa vie, et conservera sa clientèle. Vous êtes responsable d’une clientèle composée de membres particuliers et entreprises et êtes le lien privilégié auprès de votre clientèle.
Plusieurs produits d’épargne sont disponibles tels que CELI, REEE, REER, etc. Informez-vous auprès de votre conseiller afin de déterminer avec lui le meilleur véhicule de placement tout en respectant votre situation financière et vos objectifs de placement. Une autre option peut être d’effectuer une remise en capital sur votre financement hypothécaire. Chez Desjardins, nous vous permettons de faire une remise en capital de 15% par année du montant initial emprunté et ce, sans indemnité. Vous aurez un impact immédiat en réduisant votre solde hypothécaire et par le fait même, une réduction du montant des intérêts payés. Cela aura également pour effet de réduire votre amortissement restant de votre hypothèque.
J’ai débuté par un poste de caissière, comme la plupart d’entre nous. Par la suite, j’ai occupé un poste de conseillère service aux membres quelques années. J’occupe maintenant un poste de conseillère en développement des affaires et formation. Mon cheminement m’a permis de développer une expertise en crédit, personnel et hypothécaire, ce qui me permet aujourd’hui d’être une référence en matière de crédit.
Le planificateur financier1a reçu une formation unique et reconnue qu’il met à votre disposition pour protéger et faire fructifier votre capital. Il est primordial de vous informer sur les différentes options et la flexibilité que le produit que vous choisirez vous offrira. Le conseiller que vous rencontrerez vous questionnera sur l’ensemble de vos besoins ainsi que vos projets à court, moyen et long terme. Par exemple, si vous prévoyez faire des rénovations à moyen terme, Now magazine uk il serait opportun de choisir un produit qui vous donnera la flexibilité de refinancer en cours de terme et ce, sans frais. Un permis provincial est exigé pour vendre des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.